Фонд гарантирования рассказал, как банкиры воруют деньги

Фото: Корреспондент.net Названы топ-5 схем вывода денег из банков

Ведомство назвало топ-5 схем вывода денег из банков их руководителями и владельцами.

Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) в своей работе сталкивается со схемами вывода и хищения средств из банков их руководителями и владельцами. Об этом говорится в сообщении на сайте ФГВФЛ.

По данным на 28 января 2019 года, стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, за балансовой отчетностью составляет 538,3 млрд гривен, при этом их оценочная стоимость меньше более чем в 5,5 раз и составляет 93,9 млрд гривен.

Одним из факторов, которые непосредственно влияют на этот показатель, является умышленные действия собственников и менеджеров банков, которые придумали целый арсенал схем вывода средств из банков и продолжают придумывать новые.

Самые распространенные пять таких схем:

1. Кредитования связанных лиц, предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам (или без фактического наличия предметов обеспечения).

По такой схеме действовали должностные лица банков Фортуна и Пивденкомбанк.

2. Смена владельца с помощью госрегистраторов и нотариусов.

Эта схема была применена в отношении банков Контракт, Дельта Банк, Златобанк, Укринбанк, Родовид, Финансы и кредит.

3. Покупка «мусорных» ценных бумаг.

Этой схемой вывода ликвидных активов из банков, которая стала одной из самых популярных, воспользовались банки Дельта, Крещатик, Форум, Финансы и кредит, Надра.

На балансе ликвидируемых банков и находятся в управлении Фонда гарантирования, учитывается «мусорных» ценных бумаг суммой в более 12,75 млрд грн. Это почти 70% от общего объема портфеля ценных бумаг неплатежеспособных банков.

4. Списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках.

Схема, которую использовали Киевская Русь, Дельта, Финансы и кредит.

В этот способ были выведены средства 14 неплатежеспособных украинских банков с Meinl Bank AG (Австрия), BANK FRICK AND CO.AG (Лихтенштейн), East-West United SA, BANK WINTER&CO.AC — на общую сумму 846,31 млн долларов и 75,69 млн евро.

5. Хищения на основании подложных SWIFT-сообщений. В частности, Дельта Банк пытался вывести 43,4 млн долларов на основании фиктивных SWIFT-сообщений, опубликованных в Microsoft Word.

В Фонде отмечают, что вывод средств — и по приведенным схемам, и в другие способы, о которых неоднократно сообщал Фонд гарантирования, — нередко помогают абсурдные решения судов по формальным признакам. В частности, через суды происходит обжалование договоров поручительства, ипотеки или залога. Ими же также узакониваются незаконные действия государственных регистраторов.

По состоянию на 30 января Фондом гарантирования вкладов предъявлено 31 исковое заявление к связанным лицам 31 неплатежеспособного банка на общую сумму требований более 66,3 млрд грн. В перечень ответчиков-связанных лиц включено 594 человек. В этом году планируется подать исковые заявления в связанных лиц с еще более 30 неплатежеспособных банков. Кроме того, Фондом гарантирования вкладов подано свыше 5,4 тысячи заявлений о совершенных уголовных правонарушениях на сумму более 356,3 млрд грн.

Как сообщалось, ранее были задержаны 10 человек, им сообщено о подозрении в завладении 20 млн долларов государственного банка Ощадбанк.

Напомним, депутата Верховной Рады подозревают в хищении 20 млн долларов госбанка.

Новости от Корреспондент.net в Telegram. Подписывайтесь на наш канал https://t.me/korrespondentnet.
Источник

Комментировать

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*